保険の勧誘は通常どのような流れで行われるのでしょうか?





この記事を書いた人

「irish-law」保険チーム

23年間にわたる生命保険会社および損害保険会社での実務経験、7年間にわたるFP系出版社での執筆・校閲経験のあるプロフェッショナルをはじめ、MDRT受賞経験者などチームで活動する保険メディア運営チーム。公平中立な立場による情報をお届けします。


保険ナイショの話
保険ナイショの話
保険の勧誘が「研修のため」と言われたのに、実際は加入を勧められました。これは普通のことですか?

結論:
保険会社は営業が厳しい。

保険の勧誘に関する疑問を解消するためのガイドをお届けします。保険の勧誘は、時に予想外の展開を迎えることがあります。特に、知人や後輩からの勧誘は、思わぬトラブルを引き起こすこともあります。ここでは、保険の勧誘に関する一般的な流れと、対処法を解説します。





まず、保険の勧誘がどのように行われるかを理解することが重要です。多くの場合、保険会社の新人営業員は、実践的な研修の一環として、知人や親しい人にアプローチします。この際、彼らは「研修のため」と言って訪問することが一般的です。しかし、実際には保険の加入を勧めることが目的であることが多いのです。

次に、保険の勧誘に対する対処法を考えてみましょう。以下のフローチャートを参考にしてください。

1. 訪問の目的を確認する
– 研修のための訪問か、保険の勧誘かを明確にする。

2. 自分のニーズを考える
– 現在の生活状況や将来の計画に基づいて、保険が本当に必要かを判断する。

3. 話を聞く
– どのようなプランが提案されるのか、詳細を確認する。

4. 加入の意思を決める
– 必要だと感じた場合は加入を検討し、不要だと感じた場合ははっきりと断る。

5. 後輩にフィードバックをする
– 研修の一環として訪問してくれた後輩に、率直な意見を伝える。

このフローチャートを参考にすることで、保険の勧誘に対する不安を軽減し、冷静に判断することができます。

また、保険の勧誘においては、営業員が上司を伴って訪問することもあります。これは、営業成績を上げるためのプレッシャーが影響していることが多いです。特に外資系の保険会社では、ノルマが厳しいため、知人に営業をかけることが一般的です。このような背景を理解することで、勧誘の意図をより明確に把握することができます。

最後に、保険の勧誘を受けた際には、冷静に自分のニーズを見極めることが大切です。必要な保険であれば加入を検討し、不要であればはっきりと断る勇気を持ちましょう。保険の仕組みを学ぶ良い機会と捉え、知識を深めることも重要です。

箇条書きメモ

– 後輩の転職先がプルデンシャル生命保険
– 転職のはがきが突然届く
– 「研修のため」との名目で訪問
– 実際は保険加入の勧誘がメイン
保険会社の営業スタイルに疑問を感じる
後輩のための訪問が実は営業目的
ノルマの厳しさが影響していると感じる
信頼関係が損なわれる可能性
保険の仕組みを学ぶ機会として捉えるべき
ウソをつく保険会社には注意が必要
契約するかどうかは慎重に判断するべき
営業社員の地縁・血縁狙いの側面もある

Yes



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